Para consultores que querem
entregar mais, sem abrir mão
do que mais importa.

Não. Ter uma carteira formada é desejável porque nosso modelo reconhece quem já traz um volume maior de patrimônio sob gestão, mas não é um requisito. Durante o processo comercial, construímos junto com você as expectativas sobre a carteira e o ritmo de crescimento que faz sentido pro seu momento. Os entregáveis e o nível de suporte avançam de forma proporcional ao AuC que o consultor traz, o que garante escalabilidade e mantém o padrão de atendimento em cada faixa.

A Åpen oferece a estrutura pra você focar no relacionamento com o cliente: backoffice operacional (variável de acordo com a faixa de AuC), suporte de compliance e regulatório e ferramentas de gestão e consolidação de carteira. Você também tem acesso ao time de inteligência da casa e participação em comitês periódicos que discutem cenário e estratégia de mercado. Você entra numa infraestrutura pronta, sem precisar montá-la sozinho.

O percentual da receita líquida da carteira fechado, já descontados os impostos, será repassado ao consultor mensalmente com base no que foi efetivamente pago pelos seus clientes naquele mês no que diz respeito a wealth, seguros, câmbios e outros produtos. Pra viabilizar esse repasse, é necessário que o consultor tenha uma pessoa jurídica (PJ) ativa, já que o pagamento é feito nesse formato.

Sim. Também é preciso estar sem vínculos ou pendências ativas com outras casas e corretoras. Se esse ainda não for o seu caso, não tem problema, essa desincompatibilização pode ser conduzida junto com a gente ao longo do processo de negociação.

Os clientes continuam sendo seus, sem qualquer penalização em caso de saída, com uma única exceção: quando o lead foi originado e repassado pela própria Åpen ao consultor, cenário pontual, já que, como regra, não compartilhamos leads. Mesmo sendo seus, seus clientes usufruem de todo o ecossistema da Åpen: infraestrutura, ferramentas, compliance e o padrão de atendimento da casa como parte da experiência que você entrega a eles.

Não existe um prazo fixo. O tempo é o necessário pra que a melhor decisão seja construída para os dois lados. O caminho passa pelo entendimento do modelo de trabalho da Åpen, o mapeamento do cenário do consultor e uma etapa de due diligence; a partir daí, desenhamos a quatro mãos uma proposta de trabalho sob medida.

Não. A Åpen não é um modelo de “casca” white-label, assim como também não vendemos apenas o uso da marca. Você pode e é estimulado a usar a marca Åpen institucionalmente, se beneficiando da reputação que ela já construiu no mercado. O valor está no ecossistema completo à disposição do consultor e, por consequência, do cliente final: infraestrutura, compliance, tecnologia e um padrão de atendimento consistente. Nosso foco são consultores que compartilham dos valores da marca e se enquadram no nosso posicionamento.

A Åpen atua em arquitetura aberta, onshore e offshore. Plugada em XP, BTG Pactual, Ágora, Safra, Santander Private, Inter, Avenue e outros. Essa abertura significa que a recomendação para o cliente não fica presa à prateleira de produtos de uma única instituição, o consultor tem liberdade pra buscar a melhor opção em cada plataforma, sem depender de um único parceiro. A consolidação de carteiras permite ao cliente ter uma visão do todo sobre seu patrimônio, independente das corretoras utilizadas.

Bagagem técnica e relacionamento de mercado valem tanto quanto uma carteira pronta. No processo comercial, mapeamos junto com você sua rede e seu potencial real de originação, e desenhamos um ritmo de crescimento sob medida. Você também tem suporte pra preencher as lacunas específicas desse momento, seja em conhecimento de produto, relacionamento com plataformas ou construção do primeiro grupo de clientes.

Você já resolveu uma parte muito difícil: construir relacionamento e confiança com seus clientes. A Åpen agregará com uma infraestrutura pronta pra te escalar: backoffice, compliance, tecnologia e uma marca já reconhecida no mercado. Você continua no que faz de melhor, relacionamento e prospecção, enquanto a gente cuida da estrutura por trás. Além disso, nossos processos são desenhados pra lidar bem com famílias complexas e patrimônios mais altos. Esse ecossistema pode te ajudar a resolver problemas mais complexos e replicar soluções já usadas por grandes famílias.

Pra quem está migrando de carreira, ter ao lado uma comunidade de consultores que já passou pelo mesmo caminho muda o jogo. Você aprende com quem já testou, errou e acertou antes de você. O processo comercial da Åpen é desenhado pra acelerar essa curva, com menos tentativa e erro e mais direção clara desde o primeiro cliente. A Åpen já conta com processos e backoffice que suportam operações robustas, então você começa, desde cedo, focando no que importa: construir conhecimento e relacionamento, sem precisar quebrar a cabeça com gestão operacional.

Não precisa ter tudo pronto antes de conversar com a gente. Você já traz uma base valiosa: relacionamento com cliente e algum conhecimento de produtos financeiros. Cuidaremos juntos do que falta pra você atuar como consultor de investimentos, te guiando sobre certificações necessárias e disponibilizando processos robustos que ajudarão no dia a dia. A migração de segmento pede uma marca forte que ajude no seu reposicionamento e uma estrutura que facilite o redesenho do seu trabalho. A Åpen te ajuda com os dois.

A migração pra fee-based já é uma realidade, mas o cliente final também precisa enxergar valor nessa mudança. O ecossistema da Åpen reúne diferentes perspectivas sobre as questões patrimoniais do cliente, o que dá mais substância à entrega e facilita contextualizar essa mudança. No processo comercial, desenhamos com você um plano de migração baseado em planejamento, pra mitigar os riscos dessa transição. Além disso, você passa a fazer parte de uma estrutura que sempre respirou exclusivamente o modelo de consultoria, isso se reflete em todos os processos da empresa, garantindo que a forma de cobrança seja apenas uma pequena parte do novo serviço prestado aos clientes.